Аталған құжат қылмыстық кірістерді жылыстатуға және терроризмді қаржыландыруға қарсы ұлттық жүйені жетілдіруге, сондай-ақ ақшаны жылыстатуға қарсы іс-қимыл жөніндегі қаржылық шараларды әзірлеу тобының (ФАТФ) халықаралық стандарттарын іске асыруға бағытталған.
Заң жобасы мынадай нормаларды қамтиды:
- Қаржылық мониторинг субъектілерінің жаңа санаттарын енгізу: қаржы құралдарымен жасалатын мәмілелер бойынша клирингтік қызметті жүзеге асыратын ұйымдар; тауарлық биржада қызмет ететін және биржалық тауарлармен мәмілелер жасайтын брокерлер; ұялы байланыс операторлары; "Азаматтарға арналған үкімет" мемлекеттік корпорациясы; осы ұйымдарға қатысты уәкілетті органды айқындау.
- Қаржылық мониторинг субъектілері үшін күдікті әрекеттер туралы уәкілетті органға хабарлау міндетін енгізу.
Сондай-ақ, кірістерді жылыстату мен терроризмді қаржыландыру тәуекелдерін бағалау жүйесі екі деңгейге бөлінетін болады:
- Ұлттық деңгейдегі бағалау – Қаржылық мониторинг жөніндегі уәкілетті орган жүргізеді;
- Салалық деңгейдегі бағалау – өз құзыреті шеңберінде бақылау жүргізетін мемлекеттік органдар орындайды (уәкілетті органмен келісілген әдістеме бойынша).
Екінші оқылымда депутаттар мынадай түзетулерді қабылдады:
- Мәдени құндылықтарды қолма-қол сатып алу-сату, Қазақстанға әкелу және одан шығару операциялары бойынша қаржылық мониторинг шегін 45 млн теңгеден 1 млн теңгеге дейін төмендету;
- Цифрлық активтермен жасалатын операциялар үшін 5 млн теңге және одан жоғары сомаға қаржылық мониторинг жүргізу талабын енгізу;
- Қаржылық мониторинг жөніндегі уәкілетті органның коммерциялық емес ұйымдардың күдікті операцияларын талдауы мен мониторингі – кірістерді жылыстату, терроризм мен жаппай қырып-жою қаруын таратуды қаржыландыру тәуекелдерін анықтау мақсатында;
- Қаржы ұйымдарының басшылық лауазымына үміткерлерді тексеру – олардың бұрын қылмыстық кірістерді жылыстатуға, терроризмді немесе жаппай қырып-жою қаруын таратуды қаржыландыруға қатысы бар адамдармен байланысы бар-жоғына қарай;
- Бенефициарлық меншік иесінің (заңды тұлға) қылмыстық кірістерді жылыстату, терроризмді қаржыландыру және жаппай қырып-жою қаруын тарату саласындағы қылмыстары үшін өтелмеген немесе алынбаған соттылығы болмауы керек деген талапты енгізу;
- "Жаппай қырып-жою қаруын қаржыландыру" ұғымын заңнамаға енгізу;
- Әлеуметтік медициналық сақтандыру қорын қаржылық мониторинг жүргізілетін субъектілер тізіміне қосу;
- "Қағаз жүзіндегі банктерді" (банктер-ширмалар) құруға тыйым салу;
- Қаржылық мониторинг субъектілерін тексеру кезінде скорингтік жүйе (тәуекелге негізделген тәсіл) енгізу;
- Қашықтықтан мониторинг жүргізу механизмдерін енгізу;
Сондай-ақ, мемлекеттік органдарға қылмыстық кірістерді жылыстату, терроризм мен жаппай қырып-жою қаруын таратуды қаржыландыру тәуекелдері бойынша салалық бағалау жүргізу міндетін үш жылда бір рет атқару талабын енгізу.